借助虚构企业“冲流水”就能轻松搞定贷款？别轻信这样的宣传，小心踏入“洗钱”的陷阱，不仅贷不到款，还可能身陷法网。

案例复盘：

警惕！‘贷款刷流水’背后，你可能成为帮凶！

近期，东部某警务协作区的杜集工作中发现一家名存实亡的公司，其注册地址子虚乌有，资金往来异常。经深入调查，警方确认了该可疑账户的实际控制人熊某，并在某市成功将其抓获。熊某因资金链紧张，征信有问题，无法正常贷款。一次偶然的机会，他看到朋友圈的广告，声称注册公司就能“美化”身份办理贷款。熊某随即与所谓的“工作人员”联系，并根据指示到外省，对方还提供了住宿和餐饮。

在对方的引导下，熊某以自己的名义成立公司并开设了对公账户及网银。尽管在办理过程中熊某有过疑虑，但为了尽快获得贷款，他还是同意了。账户设立后，熊某将相关资料交给了“工作人员”，却从此失去了联系，贷款更是无从谈起。所谓的“网贷人员”实际上是电信诈骗团伙，他们利用熊某的迫切心理，通过其公司账户洗钱。熊某虽曾察觉不妥，却因侥幸心理而落入陷阱。目前，熊某因涉嫌协助信息网络犯罪活动已被警方刑事拘留。

陷阱解析：

1. 洗钱团伙散布谣言，谎称可助无法正常贷款者通过虚构交易流水来获得贷款。

2. 一旦有人上钩，诈骗团伙便以免费提供资金“跑流水”为诱饵，美其名曰“跑分”，并承诺报销相关费用。

3. 为了增强可信度，诈骗者甚至先垫付车费，诱骗贷款者到指定地点办理手续。

4. 当受害者提供银行卡后，诈骗者便利用这些卡进行大额交易，声称这样做是为了提高账户活跃度，以满足贷款条件。

警方警示：

随着警方对非法使用银行卡、电话卡的打击力度加强，相关犯罪活动有所收敛。但不少犯罪分子转而利用公司对公账户进行违法活动，因为这类账户的网上转账额度较高，便于快速转移资金，成为电信网络诈骗的新手段。提醒广大市民，不要因小利出租、出借或出售自己的银行卡、手机卡、对公账户，以免成为犯罪分子的帮凶，陷入法律风险。